എസ്‌ബി‌ഐ ടെക്നോളജി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് എന്നത് സാങ്കേതികവിദ്യയിലും സാങ്കേതികവിദ്യയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട മേഖലകളിലും പ്രവർത്തിക്കുന്ന കമ്പനികളിൽ പ്രത്യേകമായി നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന ഒരു മേഖലാ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടാണ്. ഇതിനർത്ഥം അതിന്റെ പ്രകടനം സാങ്കേതിക വ്യവസായത്തിന്റെ ആരോഗ്യത്തെയും വളർച്ചയെയും വളരെയധികം ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു എന്നാണ്.
എസ്‌ബി‌ഐ ടെക്നോളജി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ (ഡയറക്ട് പ്ലാൻ - വളർച്ച, 2025 ജൂലൈ പകുതി വരെ) വിശദമായ ഒരു വീക്ഷണം ഇതാ:
പ്രധാന സവിശേഷതകൾ:
* നിക്ഷേപ തന്ത്രം: പ്രധാനമായും സാങ്കേതികവിദ്യയുടെയും സാങ്കേതികവിദ്യയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട കമ്പനികളുടെയും ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ സെക്യൂരിറ്റികളിലാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നത്. ഇതൊരു തീമാറ്റിക്/സെക്ടറൽ ഫണ്ടാണ്, അതായത് ഇതിന് ഒരൊറ്റ മേഖലയിലേക്ക് കേന്ദ്രീകൃതമായ എക്സ്പോഷർ ഉണ്ട്.
* റിസ്ക് ലെവൽ: വളരെ ഉയർന്നത്. വൈവിധ്യമാർന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളേക്കാൾ സെക്ടറൽ ഫണ്ടുകൾ അന്തർലീനമായി അപകടസാധ്യതയുള്ളവയാണ്, കാരണം അവയ്ക്ക് വിശാലമായ വിപണി വൈവിധ്യവൽക്കരണം ഇല്ല. സാങ്കേതിക മേഖല മോശം പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചാൽ, ഫണ്ടിന്റെ വരുമാനത്തെ സാരമായി ബാധിക്കും.
* ഫണ്ട് വലുപ്പം (AUM): ഏകദേശം ₹4,828.67 കോടി (ജൂലൈ 15-21, 2025 വരെ). ഇത് സാങ്കേതിക മേഖലയ്ക്കുള്ളിലെ ഒരു മിതമായ വലുപ്പത്തിലുള്ള ഫണ്ടാണ്.
* NAV (നെറ്റ് ആസ്തി മൂല്യം): ഏകദേശം ₹246.73 (ഡയറക്ട് പ്ലാൻ ഗ്രോത്ത് ഓപ്ഷന് 2025 ജൂലൈ 21 വരെ).
* കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം:
* ലംപ്സം: ₹5,000
* SIP: ₹500 (ചില ഉറവിടങ്ങളിൽ ഡയറക്ട് ഗ്രോത്തിൽ SIP-ക്ക് ₹1,000 എന്നും പരാമർശിക്കുന്നു)
* ചെലവ് അനുപാതം: ഡയറക്ട് പ്ലാൻ ഗ്രോത്തിന് ഏകദേശം 0.90% (ജൂലൈ 19-21, 2025 വരെ). റെഗുലർ പ്ലാനിൽ ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതം ഉണ്ടായിരിക്കാം (ഉദാ. 1.90%).
* എക്സിറ്റ് ലോഡ്: അലോട്ട്മെന്റ് തീയതി മുതൽ 15 ദിവസത്തിനുള്ളിൽ റിഡീം ചെയ്യുകയോ സ്വിച്ച് ഔട്ട് ചെയ്യുകയോ ചെയ്താൽ 0.5%. 15 ദിവസത്തിന് ശേഷം ഇല്ല.
* ഫണ്ട് പ്രായം: 2013 ജനുവരി 1-ന് സമാരംഭിച്ചു (ഏകദേശം 12.5 വയസ്സ്).
* ഫണ്ട് മാനേജർ: വിവേക് ഗെദ്ദ
പ്രകടനം (ജൂലൈ 2025 മധ്യത്തിലെ കണക്കനുസരിച്ച്, നേരിട്ടുള്ള പദ്ധതി വളർച്ച):
* ഒരു വർഷത്തെ വരുമാനം: ഏകദേശം 8.2% മുതൽ 9.53% വരെ (കൃത്യമായ തീയതിയും ഉറവിടവും അടിസ്ഥാനമാക്കി ചെറുതായി വ്യത്യാസപ്പെടാം).
* 3 വർഷത്തെ CAGR വരുമാനം: ഏകദേശം 20.4% മുതൽ 21.61% വരെ.
* 5 വർഷത്തെ CAGR വരുമാനം: ഏകദേശം 25.59% മുതൽ 26.1% വരെ.
* തുടക്കം മുതൽ വരുമാനം: പ്രതിവർഷം ഏകദേശം 20.8% മുതൽ 20.95% വരെ.
ടോപ്പ് ഹോൾഡിംഗുകൾ (ജൂലൈ 2025 മധ്യത്തിലെ കണക്കനുസരിച്ച്):
ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ സാങ്കേതികവിദ്യ, ആശയവിനിമയ സേവന കമ്പനികൾക്കാണ് കൂടുതൽ പ്രാധാന്യം നൽകുന്നത്. മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ചിലത് ഇവയാണ്:
* ഭാരതി എയർടെൽ ലിമിറ്റഡ് (കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻ സർവീസസ്)
* ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ് (ടെക്നോളജി)
* കോഫോർജ് ലിമിറ്റഡ് (ടെക്നോളജി)
* ഫസ്റ്റ്‌സോഴ്‌സ് സൊല്യൂഷൻസ് ലിമിറ്റഡ് (ടെക്നോളജി)
* എൽടിഐമൈൻഡ്ട്രീ ലിമിറ്റഡ് (ടെക്നോളജി)
* കോഗ്നിസന്റ് ടെക്നോളജി സൊല്യൂഷൻസ് കോർപ്പ് ക്ലാസ് എ (ടെക്നോളജി - യുഎസ് ആസ്ഥാനമായുള്ള കമ്പനി)
* മൈക്രോസോഫ്റ്റ് കോർപ്പ് (ടെക്നോളജി - യുഎസ് ആസ്ഥാനമായുള്ള കമ്പനി)
* ട്രൈ-പാർട്ടി റിപ്പോ - ഒരു ക്യാഷ്/ഡെറ്റ് ഘടകം)
സാങ്കേതിക ആവാസവ്യവസ്ഥയിലെ വിവിധ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനുകളിൽ (ലാർജ്, മിഡ്, സ്മോൾ ക്യാപ്) മറ്റ് കമ്പനികളെയും ഫണ്ട് കൈവശം വച്ചിട്ടുണ്ട്.
സെക്ടർ അലോക്കേഷൻ (2025 ജൂലൈ മധ്യത്തിൽ):
* ടെക്നോളജി (പ്രധാന വിഹിതം, പലപ്പോഴും 50% ൽ കൂടുതൽ)
* കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻ സേവനങ്ങൾ
* ഉപഭോക്തൃ ചാക്രികം
* സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങൾ
* മറ്റുള്ളവ
എസ്‌ബി‌ഐ ടെക്നോളജി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിൽ ആരാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നത് പരിഗണിക്കേണ്ടത്?
* ഉയർന്ന റിസ്ക് ടോളറൻസ് ഉള്ള നിക്ഷേപകർ: ഈ ഫണ്ടിനെ അതിന്റെ മേഖലാ കേന്ദ്രീകരണം കാരണം "വളരെ ഉയർന്ന റിസ്ക്" എന്ന് തരംതിരിക്കുന്നു. ഇതിന് കാര്യമായ ചാഞ്ചാട്ടം അനുഭവപ്പെടാം.
* സാങ്കേതിക മേഖലയുടെ ദീർഘകാല വളർച്ചയിൽ ഉറച്ച ബോധ്യമുള്ള നിക്ഷേപകർ: നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ചക്രവാളത്തിൽ സാങ്കേതിക മേഖല തുടർന്നും വളരുമെന്നും മറ്റ് മേഖലകളെ മറികടക്കുമെന്നും നിങ്ങൾ വിശ്വസിക്കണം.
* ദീർഘകാല നിക്ഷേപകർ: മേഖലാ നിക്ഷേപത്തിന്റെ അപകടസാധ്യതകൾ ലഘൂകരിക്കുന്നതിന്, ഒരു നീണ്ട നിക്ഷേപ ചക്രവാളം (5+ വർഷം) പൊതുവെ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു.
* വിശാലമായ മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്കപ്പുറം വൈവിധ്യവൽക്കരണം തേടുന്ന നിക്ഷേപകർ: നിങ്ങൾക്ക് ഇതിനകം തന്നെ വൈവിധ്യവൽക്കരിച്ച ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉണ്ടെങ്കിൽ, സാങ്കേതിക മേഖലയിലേക്ക് പ്രത്യേക എക്സ്പോഷർ ചേർക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ഈ ഫണ്ട് ഒരു ഓപ്ഷനായിരിക്കാം.
പ്രധാന പരിഗണനകൾ:
* മേഖലാ കേന്ദ്രീകരണം: സാങ്കേതിക മേഖല ഒരു മാന്ദ്യം നേരിടുകയാണെങ്കിൽ, ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനത്തെ സാരമായി ബാധിക്കുമെന്നതാണ് ഏറ്റവും വലിയ അപകടസാധ്യത.
* ആഗോള എക്സ്പോഷർ: ഫണ്ട് ഇന്ത്യൻ, അന്തർദേശീയ ടെക്നോളജി കമ്പനികളിൽ (മൈക്രോസോഫ്റ്റ്, ആൽഫബെറ്റ്, ഇപിഎഎം സിസ്റ്റംസ് പോലുള്ളവ) നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ഇത് വിപണിയുടെയും കറൻസിയുടെയും മറ്റൊരു തലം ചേർക്കുന്നു.
* സജീവ മാനേജ്മെന്റ്: ഈ ഫണ്ടിന്റെ വിജയം ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് സാങ്കേതിക മേഖലയിൽ വിജയിക്കുന്ന ഓഹരികൾ തിരഞ്ഞെടുക്കാനുള്ള കഴിവിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു.
* മാർക്കറ്റ് സൈക്കിളുകൾ: സാങ്കേതിക ഓഹരികൾ ചാക്രികമാകാം. സമീപ വർഷങ്ങളിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിലും, മുൻകാല പ്രകടനം ഭാവിയിലെ വരുമാനത്തിന് ഒരു ഉറപ്പുമില്ല.
* നികുതി: ഇന്ത്യൻ നികുതി നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച് റിട്ടേണുകൾക്ക് മൂലധന നേട്ട നികുതി ബാധകമാണ്.
* ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ സമീപിക്കുക: മേഖലാ ഫണ്ടുകളുടെ ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള സ്വഭാവം കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, ഈ ഫണ്ട് നിങ്ങളുടെ വ്യക്തിഗത സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളുമായും റിസ്ക് പ്രൊഫൈലുമായും പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടോ എന്ന് നിർണ്ണയിക്കാൻ യോഗ്യതയുള്ള ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ സമീപിക്കേണ്ടത് നിർണായകമാണ്.
2025 ജൂലൈ പകുതിയോടെ ലഭ്യമായ ഡാറ്റയെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ് ഈ വിവരങ്ങൾ. എൻഎവി, ഹോൾഡിംഗുകൾ എന്നിവയുൾപ്പെടെയുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡാറ്റ ദിവസേന മാറുന്നു.